ClubAssurance

Avec Coventéo, le groupe qui fédère GMF, Maaf et MMA dispose d'un outil de prévision lui permettant d'anticiper les événements climatiques pour mieux gérer les sinistres, et in fine améliorer la qualité de services. Hier, le nord de la France a failli être balayé par une tempête aussi dévastatrice que celles des 26 et 28 décembre 1999, qui avaient entraîné 3 millions de déclarations de sinistres et coûté 7 milliards d'euros aux assureurs. Trois jours avant que Météo France n'évoque l'hypothèse de vents nettement supérieurs à la normale, les équipes de Covéa avaient déjà une idée précise du trajet de la tempête, de ses conséquences en termes d'endommagement, et du cadencement des déclarations de sinistres, au code postal près. Ce pour tous les assurés des portefeuilles GMF, Maaf et MMA, les trois enseignes du groupe.

Le groupe Covéa (qui réunit les mutuelles GMF, MAAF, MMA) confirme sa solidarité avec ses assurés victimes des intempéries qui ont touché le Sud-Ouest de la France le 24 janvier dernier en renonçant à l’application des franchises dans le cadre de sinistres de ses assurés particuliers pris en charge au titre des arrêtés Catastrophes Naturelles publiés par les pouvoirs publics ce matin. Rappelons que le Groupe Covéa avait dès lundi matin annoncé la non-application des franchises en tempête, et la prise en charge des véhicules non assurés en dommages (risques des particuliers). Le Groupe maintient toujours ses 1200 gestionnaires sinistres en réception des appels et à la disposition des assurés sinistrés GMF, MAAF, MMA (source : communiqué de presse).

La Maaf vient d'esquisser les lignes de son bilan 2008 : la mutuelle continue de gagner des parts de marché, mais avec des différences selon les produits. En effet, si l'automobile progresse de 2,8%, la complémentaire santé est en recul et la collecte en assurance vie est en baisse de 5%, dûe à la crise financière. La mutuelle terminera l'année 2008 avec un résultat positif. Elle compte désormais 7 000 salariés, et prévoit des recrutements "significatifs" sur les années 2009 et 2010 pour remplacer des départs mais aussi pour lancer des chantiers d'importance en système d'information, mener une offensive sur le marché des professionnels et développer la distribution sur le Net. 170 créations de postes sont ainsi annoncés en 2009. (source : NR, 13.01.2009).

Le marché de l’assurance des particuliers s’annonce équilibré pour l’année 2009. Ainsi, et concernant l’automobile, la tendance est à la baisse des cotisations. La Macif, leader du marché de l’assurance automobile, annonce une baisse moyenne de 0,4%, contre - 2% pour la Maif et – 3,9% pour la Maaf. Si la baisse de fréquence des sinistres est confirmée, ainsi que de la réduction du nombre de kilomètres parcourus, par contre, la sinistralité peut être « gommée » par l’inflation du coût des dommages corporels, ou encore le coût des réparations automobiles. Par contre, les cotisations moyennes des deux autres marchés sont à la hausse. Pour la multirisque habitation, les augmentations moyennes sont de 2,6% (Maif), 3,5% (Maaf) et 3,8% (Macif). Enfin, Maaf annonce une augmentation moyenne de 4% pour la santé (répercussion de la taxe CMU).

Source : Les Echos, 05.12

"... MAAF et MMA lancent, via leur plate forme Santéclair, un service unique et innovant d’information sur la qualité et le prix des soins dans les établissements publics et privés. Unique en France, ce service d’informations hospitalières propose aux assurés MAAF et MMA d’obtenir à la fois une information sur le montant d’un dépassement d’honoraire pour un acte chirurgical ou obstétrical donné dans une région donnée et sur la qualité de l’établissement dans lequel pourrait être réalisé cet acte. Accessible sur Internet ou par téléphone, il sera mis en place dans les deux mutuelles début 2009..."

En savoir plus : Covéa

CNP Assurances est bien favorite pour racheter l'assureur membre du Gema Natixis Assurances. Après la remise d'une offre préliminaire en octobre, les candidats se sont vus demander des précisions supplémentaires. L'objectif de Natixis est la signature d'un accord pour la fin de l'année. La CNP serait favorite face à AXA et le groupe mutualiste (dont fait partie la Maaf) Covéa. Agf aurait abandonné, ainsi que l'italien Generali.

"...Véritable alternative au retour à domicile ou au placement en établissement spécialisé, le projet « Maison des Quatre » financé par Covéa consiste à réunir, sous le même toit, quatre (voire cinq) traumatisés crâniens. Sous-locataires, les résidents bénéficient au quotidien des services d’une équipe d’auxiliaires de vie sociale et d’une équipe médico-sociale qui les accompagnent dans leur réinsertion..."

En savoir plus : Covéa

L'Argus de l'assurance du 14 novembre vient de publier son traditionnel Top 30 des mutuelles santé nationales, basé sur les données 2007. Les deux mutuelles des groupes mutualistes Macif et Maaf maintiennent leur position dans ce classement. Ainsi, Macif Mutualité a enregistré 413 ME de cotisations (+9,8%) pour 1,4 millions de personnes protégées (6éme mutuelle santé), suivi de près par Maaf Santé (373 ME de cotisations, soit + 8,1%, pour 0,98 million de personnes protégées, 7éme mutuelle santé). La progression moyenne des cotisations des 30 mutuelles au Top a été de 8,2%. Concernant les taux de couverture de la marge de solvabilité, ceux-ci sont de 267% pour Macif Mutualité (21éme position), et de 277% pour Maaf Santé (19éme position).

Après ce premier classement, vous aurez bientôt l'exclusivité ClubAssurance du premier classement régional des mutuelles santé. A surveiller de très près dans les jours qui viennent !

Un dossier spécial de l’Argus du 17 octobre est consacré à l'assurance vie et les mutuelles MSI. « Les MSI ont-elles pris le virage de l’assurance vie ? ». Sur un marché de 137 MdE en assurance-vie (2007), les mutuelles sans intermédiaires ne représentent que 3% de part de marché.

« … Si les MSI sont venues trop tardivement sur ce marché, il n’en reste pas moins qu’elles peuvent aujourd’hui se targuer de n’avoir fait prendre aucun risque à leurs assurés ».
L’épopée commence à partir de 1979 avec l’agrément de Mutavie, puis la création de GMF Vie axée sur la vente de produit d’assurance-vie par correspondance.
L’un des premiers atouts des MSI pour distribuer de l’assurance vie est le fichier clients, très complet. « … Les assureurs n’ont jamais misé sur leurs fichiers clients, au contraire des MSI ». Le deuxième atout est l’absence de réseau d’agences ou d’intermédiaires à rémunérer.

Ainsi, la GMF détient un taux d’équipement en assurance vie de ses sociétaires de 25%, pour 12% à la Macif. Cette mutuelle a opéré un virage stratégique important car en 2007, l’activité assurance-vie (1,89 MdE CA) a dépassé l’activité historique, l’automobile (1,63 MdE CA). Pour la Maaf, qui partage avec la Macif un GIE de gestion, l’assurance vie fait aussi partie de la diversification, avec également la fidélisation des sociétaires. Son réseau est constitué de ses 600 agences, de 300 conseillers dédiés aux petites entreprises et au réseau de 60 conseillers en patrimoine.
Quant à la Maif, elle souhaite se développer, notamment avec la création de sa nouvelle filiale Maif Solutions Financières. Cette structure « dépêche des spécialistes financiers répartis dans tout le territoire national pour rencontrer les sociétaires à leur domicile ou en délégation ». L’objectif de la Maif est de porter la part d’assurance vie à 35% de son CA.

Le Top 5 des mutuelles en assurance-vie (CA en ME)

1. Mutavie (Macif) : 1 895
2. GMF Vie : 1 118
3. Maaf Vie : 624
4. Parnasse Maif : 408
5. Matmut : 33

La première mutuelle d'assurance belge Ethias, adhérente au Gema, doit trouver 1,5 milliards d'euros d'ici mardi 21 octobre, à la demande des autorités de contrôle. Ce besoin résulte de l'affaiblissement de son niveau de solvabilité dû à la baisse du marché actions, au poids de Dexia dans son portefeuille et enfin en raison de l'exposition à Lehman Brothers.

L'entrée au sein du groupe mutualiste Covéa (Maaf, MMA, GMF) annoncée début juillet, est repoussée.

Source : La Tribune 17.10.08